{"id":37674,"date":"2015-01-05T09:45:23","date_gmt":"2015-01-05T07:45:23","guid":{"rendered":"http:\/\/www.bilgeyatirimci.com\/?p=37674"},"modified":"2015-01-05T09:53:04","modified_gmt":"2015-01-05T07:53:04","slug":"haftaya-baslarken-borsa-dolar-ve-faiz","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.bilgeyatirimci.com\/i\/haftaya-baslarken-borsa-dolar-ve-faiz\/","title":{"rendered":"Haftaya Ba\u015flarken, Borsa, Dolar ve Faiz"},"content":{"rendered":"<p><strong><em>Cumartesi g\u00fcn\u00fc merkez Bankas\u0131 (MB) d\u00f6viz tevdiat hesaplar\u0131na ili\u015fkin \u00a0kar\u015f\u0131l\u0131k oranlar\u0131n\u0131 de\u011fi\u015ftirdi ve a\u015fa\u011f\u0131daki a\u00e7\u0131klamay\u0131 yapt\u0131.<\/em><\/strong><\/p><div class=\"bilge-yaziust\" style=\"margin-top: 10px;margin-bottom: 10px;\" id=\"bilge-972269085\"><ins class=\"adsbygoogle\"\r\n     style=\"display:block\"\r\n     data-ad-client=\"ca-pub-7495567325667578\"\r\n     data-ad-slot=\"9580705384\"\r\n     data-ad-format=\"rectangle\"\r\n     data-full-width-responsive=\"true\"><\/ins>\r\n<script>\r\n(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});\r\n<\/script><\/div>\n<p dir=\"ltr\"><span style=\"color: #0000ff;\"><em>K\u00fcresel piyasalardaki son geli\u015fmeler dikkate al\u0131narak finansal istikrar\u0131 desteklemek amac\u0131yla bankalar\u0131n ve finansman \u015firketlerinin yabanc\u0131 para cinsinden y\u00fck\u00fcml\u00fcl\u00fcklerinin zorunlu kar\u015f\u0131l\u0131k oranlar\u0131, \u00e7ekirdek d\u0131\u015f\u0131 y\u00fck\u00fcml\u00fcl\u00fcklerde vadelerin uzamas\u0131n\u0131 te\u015fvik edici y\u00f6nde a\u015fa\u011f\u0131daki \u015fekilde de\u011fi\u015ftirilmi\u015ftir.<\/em><\/span><\/p>\n<table dir=\"ltr\" style=\"height: 258px;\" border=\"1\" width=\"471\">\n<tbody>\n<tr>\n<td>Yabanc\u0131 Para Mevduat\/Kat\u0131l\u0131m Fonu D\u0131\u015f\u0131 Y\u00fck\u00fcml\u00fcl\u00fckler<\/td>\n<td>Mevcut Oranlar (%)<\/td>\n<td>Yeni Oranlar (%)<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>1 y\u0131la kadar\u00a0 (1 y\u0131l d\u00e2hil) vadeli<\/td>\n<td>13<\/td>\n<td>18<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>2 y\u0131la kadar (2 y\u0131l d\u00e2hil)\u00a0 vadeli<\/td>\n<td>11<\/td>\n<td>13<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>3 y\u0131la kadar (3 y\u0131l d\u00e2hil)\u00a0 vadeli<\/td>\n<td>11<\/td>\n<td>8<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>5 y\u0131la kadar (5 y\u0131l d\u00e2hil)\u00a0 vadeli<\/td>\n<td>6<\/td>\n<td>7<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>5 y\u0131ldan uzun vadeli<\/td>\n<td>6<\/td>\n<td>6<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p dir=\"ltr\"><span style=\"color: #0000ff;\"><em>Yabanc\u0131 para zorunlu kar\u015f\u0131l\u0131k oranlar\u0131ndaki art\u0131\u015fla Merkez Bankas\u0131\u2019n\u0131n d\u00f6viz rezervlerine yakla\u015f\u0131k 3,2 milyar ABD dolar\u0131 tutar\u0131nda katk\u0131 sa\u011flanacakt\u0131r. H\u00e2lihaz\u0131rda y\u00fczde 11,7 olan yabanc\u0131 para ortalama zorunlu kar\u015f\u0131l\u0131k oran\u0131 y\u00fczde 12,8 seviyesine y\u00fckselecektir.<\/em><\/span><\/p>\n<p dir=\"ltr\"><span style=\"color: #0000ff;\"><em>Ayr\u0131ca, rezerv opsiyonu mekanizmas\u0131n\u0131n otomatik dengeleyici \u00f6zelli\u011finin g\u00fc\u00e7lendirilmesi amac\u0131yla, rezerv opsiyonu dilimlerinde ve katsay\u0131lar\u0131nda, zorunlu kar\u015f\u0131l\u0131k oranlar\u0131ndaki uyarlamalar sonucunda ihtiya\u00e7 duyulan d\u00f6viz likiditesini de \u00f6nemli \u00f6l\u00e7\u00fcde kar\u015f\u0131layacak \u015fekilde teknik ayarlamalar yap\u0131lm\u0131\u015ft\u0131r. Bu \u00e7er\u00e7evede, T\u00fcrk liras\u0131 zorunlu kar\u015f\u0131l\u0131klar\u0131n d\u00f6viz cinsinden tesis edilmesi imk\u00e2n\u0131 uygulamas\u0131nda imk\u00e2n \u00fcst limiti de\u011fi\u015fmeden dilim say\u0131s\u0131 art\u0131r\u0131larak rezerv opsiyonu katsay\u0131lar\u0131 a\u015fa\u011f\u0131daki \u015fekilde de\u011fi\u015ftirilmi\u015ftir.<\/em><\/span><\/p>\n<p dir=\"ltr\"><span style=\"color: #0000ff;\"><em>\u00a0<\/em><em>Bankalar ve finansman \u015firketleri T\u00fcrk liras\u0131 zorunlu kar\u015f\u0131l\u0131klar\u0131n d\u00f6viz cinsinden tesis edilmesi imk\u00e2n\u0131n\u0131 istikrarl\u0131 bir \u015fekilde kullanmakta olup, 19 Aral\u0131k 2014 tarihli tesis d\u00f6nemi itibariyle yararlanma oran\u0131 y\u00fczde 86,1 (51,6\/60) d\u00fczeyindedir. Mevcut imk\u00e2n d\u00e2hilinde T\u00fcrk liras\u0131 zorunlu kar\u015f\u0131l\u0131klar i\u00e7in 33 milyar ABD dolar\u0131 tutulmaktad\u0131r. \u0130mk\u00e2n\u0131n ayn\u0131 oranda kullan\u0131lmas\u0131 halinde, yap\u0131lan bu de\u011fi\u015fiklik sonucunda Bankam\u0131z d\u00f6viz rezervlerinden yakla\u015f\u0131k 2,4 milyar ABD dolar\u0131 serbest kalabilecektir.<\/em><\/span><\/p>\n<p dir=\"ltr\"><span style=\"color: #0000ff;\"><em>S\u00f6z konusu d\u00fczenlemeler 13 \u015eubat 2015 tarihli y\u00fck\u00fcml\u00fcl\u00fck cetvelinden itibaren ge\u00e7erli olacak ve tesis d\u00f6nemi 27 \u015eubat 2015 tarihinde ba\u015flayacakt\u0131r.<\/em><\/span><\/p>\n<p dir=\"ltr\"><span style=\"color: #0000ff;\"><em>Kamuoyunun bilgisine sunulur.<\/em><\/span><\/p>\n<p dir=\"ltr\">Bu karar ne anlama geliyor? Orta ve uzun vadeli resimde nas\u0131l de\u011fi\u015fiklikler yaratabilir?<\/p><div class=\"bilge-content-1\" style=\"margin-top: 10px;margin-bottom: 10px;\" id=\"bilge-2752481227\"><ins class=\"adsbygoogle\"\r\n     style=\"display:block\"\r\n     data-ad-client=\"ca-pub-7495567325667578\"\r\n     data-ad-slot=\"3167340272\"\r\n     data-ad-format=\"rectangle\"\r\n     data-full-width-responsive=\"true\"><\/ins>\r\n<script>\r\n(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});\r\n<\/script><\/div>\n<p dir=\"ltr\">Sizler bir bankada 100 dolar tutar\u0131nda 1 y\u0131l vadeli bir hesap a\u00e7t\u0131rd\u0131\u011f\u0131n\u0131zda bankan\u0131z bunun 13 dolar\u0131n\u0131 MB&#8217;na yat\u0131rmak zorundayd\u0131. Ama bu kararla 27 \u015eubat tarihinden itibaren, \u00a0art\u0131k 100 dolar\u0131n 18 Dolar\u0131n\u0131 MB&#8217;na yat\u0131racak. \u00a0Daha \u00f6nceki durumda bankan\u0131n elinde 87 dolar kal\u0131yordu. E\u011fer banka size \u00f6rne\u011fin y\u0131l\u0131k y\u00fczde 2 faiz veriyorsa, 100 dolar\u0131n\u0131za 1 y\u0131l sonunda 2 dolar faiz verecektir. Bu nedenle 87 dolara 1 y\u0131lda en az 2 dolar para kazanmal\u0131d\u0131r. \u00a0Yani zarar etmemek i\u00e7in 87 dolar\u0131 yakla\u015f\u0131k olarak y\u00fczde 2.3 faizle satmak durumundayd\u0131.<\/p>\n<p dir=\"ltr\">Yeni durumda, MB&#8217;na kar\u015f\u0131l\u0131k yat\u0131r\u0131ld\u0131ktan sonra \u00a0bankan\u0131n elinde sadece 82 dolar kal\u0131yor. E\u011fer mevduata y\u0131ll\u0131k y\u00fczde 2 faiz veriyorsa, zarar etmemek i\u00e7in 82 dolarl\u0131k k\u0131sm\u0131n\u0131 kredi verirken y\u00fczde 2.44 faiz istemek zorundad\u0131r.<\/p>\n<p dir=\"ltr\">Dolay\u0131s\u0131yla d\u00f6viz kredisi kullanan i\u015fletmeler e\u011fer 1 y\u0131l veya daha az vadeli kredi kullan\u0131l\u0131yorsa, faiz maliyetleri teorik olarak dolar baz\u0131nda 14 baz puan artm\u0131\u015f olacakt\u0131r. \u00a0E\u011fer kredi vadesi 1 y\u0131l\u0131n \u00fczerine \u00e7\u0131karsa daha az maliyete katlanacakken, 3 y\u0131l veya uzun vadeli kredi kullan\u0131rlarsa, maliyetleri belirgin \u015fekilde d\u00fc\u015fm\u00fc\u015f olacakt\u0131r. \u00c7\u00fcnk\u00fc vadesi 3 y\u0131la kadar olan mevduatlar\u0131n kar\u015f\u0131l\u0131k oran\u0131 y\u00fczde 11&#8217;den y\u00fczde 8&#8217;e d\u00fc\u015f\u00fcr\u00fcld\u00fc.<\/p>\n<p dir=\"ltr\">Mevduat bankalar\u0131n\u0131n elinde toplam ne kadar d\u00f6viz mevduat\u0131 var?<\/p><div class=\"bilge-content-2\" style=\"margin-top: 10px;margin-bottom: 10px;\" id=\"bilge-2120931180\"><ins class=\"adsbygoogle\"\r\n     style=\"display:block\"\r\n     data-ad-client=\"ca-pub-7495567325667578\"\r\n     data-ad-slot=\"1818807385\"\r\n     data-ad-format=\"rectangle\"\r\n     data-full-width-responsive=\"true\"><\/ins>\r\n<script>\r\n(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});\r\n<\/script><\/div>\n<p dir=\"ltr\">Kas\u0131m 2014 ge\u00e7ici verilere g\u00f6re mevduat bankalar\u0131nda 324.2 milyar TL d\u00f6viz mevduat\u0131 var. \u00a0Bug\u00fcne kadar toplam d\u00f6viz mevduat\u0131n\u0131n ayn\u0131 kald\u0131\u011f\u0131n\u0131 varsayarsak ve Dolar kurunu 2.33 al\u0131rsak, \u00a0139.1 milyar dolar mevduat bulunuyor . \u00a0 Bunun da\u011f\u0131l\u0131m\u0131 ise a\u015fa\u011f\u0131daki \u015fekildedir.<\/p>\n<p dir=\"ltr\"><a href=\"http:\/\/www.bilgeyatirimci.com\/wp-content\/uploads\/2015\/01\/doviz-mevduat.png\" data-wpel-link=\"internal\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"aligncenter size-full wp-image-37675\" src=\"http:\/\/www.bilgeyatirimci.com\/wp-content\/uploads\/2015\/01\/doviz-mevduat.png\" alt=\"doviz mevduat\" width=\"530\" height=\"442\" srcset=\"https:\/\/www.bilgeyatirimci.com\/wp-content\/uploads\/2015\/01\/doviz-mevduat.png 530w, https:\/\/www.bilgeyatirimci.com\/wp-content\/uploads\/2015\/01\/doviz-mevduat-300x250.png 300w\" sizes=\"auto, (max-width: 530px) 100vw, 530px\" \/><\/a><\/p>\n<p dir=\"ltr\">Yabanc\u0131 para (YP) \u00a0mevduat\u0131n YP krediye d\u00f6n\u00fc\u015f\u00fcm\u00fc ve hangi vade ile kredi verildi\u011fine dair bilgi bulamad\u0131m. Ama bankalar\u0131n elindeki d\u00f6viz mevduatlar\u0131n\u0131n zorunlu kar\u015f\u0131l\u0131k haricindeki di\u011fer k\u0131sm\u0131n\u0131 krediye d\u00f6n\u00fc\u015ft\u00fcrd\u00fc\u011f\u00fcn\u00fc d\u00fc\u015f\u00fcnebiliriz. \u00a0G\u00f6r\u00fcld\u00fc\u011f\u00fc \u00fczere 139.1 milyar dolar\u0131n y\u00fczde 50&#8217;si (70 milyar dolar) 3 ay vadelidir. 1 y\u0131ldan uzun vadeli mevduat ise sadece 14.3 milyar dolar olup, toplam mevduat\u0131n y\u00fczde 10&#8217;una tekab\u00fcl etmektedir. Bir ba\u015fka deyi\u015fle bankalardaki d\u00f6viz mevduatlar\u0131n\u0131n y\u00fczde 90&#8217;\u0131 \u00a0bir y\u0131ldan az vadeye sahiptir.\u00a0Sonu\u00e7 olarak 1 y\u0131l veya daha k\u0131sa vadeli d\u00f6viz mevduat\u0131 yakla\u015f\u0131k 125 milyar dolar olup, bu mevduat i\u00e7in kar\u015f\u0131l\u0131klar %13&#8217;ten %18&#8217;e \u00e7\u0131kt\u0131\u011f\u0131 i\u00e7in 5 puan daha fazla (toplam\u0131n y\u00fczde 5&#8217;i kadar daha) zorunlu kar\u015f\u0131l\u0131k ayr\u0131lacakt\u0131r. Bu da 6 milyar 250 milyon dolar yap\u0131yor. Fakat hali haz\u0131rda mevduat bankalar\u0131n\u0131n MB&#8217;nda nakit YP para pozisyonlar\u0131 da oldu\u011fu i\u00e7in toplamda\u00a0MB&#8217;n\u0131n a\u00e7\u0131klamas\u0131na g\u00f6re \u00a0 MB d\u00f6viz rezervlerine 3.2 milyar dolar tutar\u0131nda katk\u0131 sa\u011flayacak.<\/p>\n<p dir=\"ltr\">Bu karar\u0131n piyasalara etkisi \u00fczerine bir de\u011ferlendirme yapmak gerekirse, \u00f6nce dolar \u00fczerindeki etkiye de\u011finelim. Bu etkiyi iki y\u00f6nde de\u011ferlendirmek gerekiyor; 1) k\u0131sa vadede 2) orta ve uzun vade<\/p>\n<p dir=\"ltr\">Normalde bankalar\u0131n bu kararla ekstra d\u00f6vize ihtiyac\u0131 olaca\u011f\u0131 i\u00e7in dolar\/TL kurunu piyasalar a\u00e7\u0131ld\u0131\u011f\u0131nda art\u0131rmas\u0131 beklenirdi. Nitekim Bu sabah dolar TL kuru bankalar aras\u0131 piyasada i\u015fleme a\u00e7\u0131ld\u0131\u011f\u0131nda yukar\u0131 y\u00f6nl\u00fc bir hareket oldu. \u00a0Dolar cuma g\u00fcn\u00fcn\u00fc bankalar aras\u0131 piyasada 2.3420&#8217;den kapatm\u0131\u015ft\u0131. \u00a0Bu sabah a\u00e7\u0131l\u0131\u015fta direkt olarak 2.3508&#8217;den a\u00e7\u0131ld\u0131. Bu durum FX piyasalar\u0131n\u0131 da yukar\u0131 \u00e7ekti fakat \u015fu an tekrar geri \u00e7ekiliyor. Cumartesi g\u00fcn\u00fc att\u0131\u011f\u0131m twitlerde ilk anda sert yukar\u0131 hareket olabilece\u011fini ama herkesin duydu\u011fu bir haberden para kazan\u0131lmayaca\u011f\u0131n\u0131 belirtmi\u015f ve ilk yar\u0131m saatte i\u015flem yapmay\u0131p piyasay\u0131 izlemenin daha ak\u0131ll\u0131ca olaca\u011f\u0131n\u0131 vurgulam\u0131\u015ft\u0131m. \u00a0Peki dolar\/TL kuru ilk anda yukar\u0131 gittikten sonra neden geri \u00e7ekilmeye ba\u015flad\u0131? Normalde, MB karar\u0131 sonras\u0131nda dolar kredilerinin maliyeti artacakt\u0131r. Dolay\u0131s\u0131yla firmalar daha az kredi talebinde bulunabilirler. Bu durum dolar mevduat faizlerini de a\u015fa\u011f\u0131 \u00e7ekebilir ve dolara talep azalabilir. Yani orta ve uzun vadeli etkisi d\u00fc\u015f\u00fcr\u00fcc\u00fc y\u00f6nde olabilir ama bu etki tek ba\u015f\u0131na dolar\/TL kurunu belirleyemez. O kadar \u00e7ok etken var ki, onlar devreye girdi\u011finde dolar\u0131n y\u00f6n\u00fc o etkilere g\u00f6re belirlenir. \u00d6rne\u011fin siyasi gerginlik, petrol fiyatlar\u0131, cari a\u00e7\u0131k beklentileri, ABD&#8217;deki ekonomik verilerin g\u00fcc\u00fc vs&#8230; gibi bir\u00e7ok etken var. Bug\u00fcn y\u00fcce divan \u00a0oylamas\u0131 bile kurlar \u00fczerinde etkili olabilir. Yani demek istiyorum ki; ke\u015fke sadece bir tane etki dolar\u0131n y\u00f6n\u00fcn\u00fc belirleseydi, o zaman tahmin yapmak daha kolay olabilirdi. Merkez Bankas\u0131, d\u00f6viz kredilerinin vadesini uzatma amac\u0131na ne kadar ula\u015f\u0131r bilemiyorum. Ama en az\u0131ndan bu yaz\u0131n\u0131n yaz\u0131ld\u0131\u011f\u0131 \u015fu saatler itibariyle bu bilgi fiyatlara girmi\u015f oldu\u011fu i\u00e7in, bundan sonraki y\u00f6n\u00fc belirleyecek olan ana fakt\u00f6r, bundan sonra gelecek haberler olacakt\u0131r.<\/p>\n<p dir=\"ltr\">Borsaya d\u00f6necek olursak, VIOP&#8217;da a\u00e7\u0131l\u0131\u015f yakla\u015f\u0131k 400-500 puan gerileme \u015feklinde ortaya \u00e7\u0131kt\u0131. Ama \u015fu an sadece 150-200 puan a\u015fa\u011f\u0131da bulunuyor (09:33) \u00a0Bunun sebebi de MB karar\u0131yla bankalar\u0131n d\u00f6viz kredi maliyetlerinin artacak olmas\u0131d\u0131r. Borsa ge\u00e7en haftay\u0131 85.458 seviyesinden kapatm\u0131\u015ft\u0131. Bug\u00fcn a\u00e7\u0131l\u0131\u015fta i\u015flemler ba\u015flad\u0131\u011f\u0131nda cuma g\u00fcn\u00fcne g\u00f6re 60 puan yukar\u0131dan a\u00e7\u0131ld\u0131ktan sonra \u00e7ok hafif bir gerileme yapt\u0131. MB karar\u0131n\u0131n hisseler \u00fczerinde ciddi bir \u00a0olumsuz etki yaratmad\u0131\u011f\u0131n\u0131 g\u00f6r\u00fcyoruz. Borsa konusunda, daha \u00f6nce yazd\u0131\u011f\u0131m (ge\u00e7en hafta ba\u015f\u0131nda) yorumlar ge\u00e7erlidir. 83.750 seviyesi a\u015fa\u011f\u0131 k\u0131r\u0131lmad\u0131k\u00e7a pozisyonlar korunabilir. K\u0131sa vadede borsan\u0131n y\u00f6n\u00fcn\u00fc belirleyecek ana etmenler ABD&#8217;den gelecek veriler, petrol fiyatlar\u0131 ve y\u00fcce divan karar\u0131 olacakt\u0131r. Borsan\u0131n bug\u00fcn genel olarak 85 bin ile 86 bin aral\u0131\u011f\u0131nda hareket etmesini bekliyorum. 86 bin yukar\u0131 k\u0131r\u0131l\u0131rsa 86.700-86.900 aral\u0131\u011f\u0131na kadar y\u00fckseli\u015f beklenebilir. Bug\u00fcn seans i\u00e7i destek olarak \u00a084.600 seviyesini verebiliriz. Herkese bol kazan\u00e7l\u0131 bri hafta olmas\u0131 dile\u011fiyle&#8230;<\/p>\n<p dir=\"ltr\"><strong>NOT<\/strong>: Bu hafta sonu istanbul&#8217;da yapaca\u011f\u0131m\u0131z e\u011fitime ili\u015fkin olarak ekstra bilgiler bu ak\u015fam kat\u0131l\u0131mc\u0131lara g\u00f6nderilecektir. L\u00fctfen, hafta sonu e\u011fitimi \u00f6ncesinde yapaca\u011f\u0131m\u0131z \u00f6n-e\u011fitim webinar\u0131n\u0131 izleyiniz. Linkler sizlere mail g\u00f6nderilecektir. E\u011fitime kay\u0131t olanlardan say\u0131n G\u00fcrsu Toparlak, \u00a0bana yerdinc65@gmail.com adresine l\u00fctfen mail g\u00f6nderiniz.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Cumartesi g\u00fcn\u00fc merkez Bankas\u0131 (MB) d\u00f6viz tevdiat hesaplar\u0131na ili\u015fkin \u00a0kar\u015f\u0131l\u0131k oranlar\u0131n\u0131 de\u011fi\u015ftirdi ve a\u015fa\u011f\u0131daki a\u00e7\u0131klamay\u0131 yapt\u0131. K\u00fcresel piyasalardaki son geli\u015fmeler dikkate al\u0131narak finansal istikrar\u0131 desteklemek&hellip;<\/p>\n","protected":false},"author":102,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[1083,1084,769,715],"class_list":["post-37674","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-tumyazilar","tag-araci-kurum-arastirma-raporlari","tag-borsa-egitimleri","tag-borsa-yorumlari-gunluk","tag-yasar-erdinc-yazilari"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.bilgeyatirimci.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/37674","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.bilgeyatirimci.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.bilgeyatirimci.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bilgeyatirimci.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/102"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bilgeyatirimci.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=37674"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.bilgeyatirimci.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/37674\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.bilgeyatirimci.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=37674"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bilgeyatirimci.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=37674"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bilgeyatirimci.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=37674"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}